Frontal 21 berichtet am Dienstag den 17. Mai ueber die US Finanzkrise

Im Rahmen der Sendung Frontal 21 wird am Dienstag ueber die Klage der US Behoerden gehen die Deutsche Bank berichtet. So soll sich der Finanzgigant beim erteilen von US Hyphotheken nicht an die Spielregeln gehalten haben, so der Vorwurf der Staatlichen Housing und Urban Develpment. Das Reporterteam ist unterwegs in Florida mit Makler Malte Strauss um die Situation genauer unter die Lupe zu nehmen.

Durchschnittlicher Hyphothekenzins fuer US Amerikaner erreicht Nierdigkurs mit 4,42%

Finanzexperten die letzte Woche von Bankrate.com befragt wurden sagten das es unwarscheinlich sei das Raten noch weiter sinken wuerden. Nur 6% sehen weitere Senkungen der Raten voraus waehrend 47% keine nennenswerte Aenderung erwarten. Etwa 47% sehen ein Anseigen voraus.

Washington 20. August - Hyphotheken fielen zu einem Niedrignieveau in Jahrzehnten. Dies ist bereits das achte Mal in neun Wochen das die Hypotheken einen rekordverdaechtigen Niedrigstand erreichten. Die ist ein Zeichen das Investoren sich Sorgen um die Schwache Konjunktur machen.

Der durchschnittliche Zins fuer 30 Jahre festzins Hyphotheken lag mit 4,42 % niedriger als noch eine Woche zuvor (4,44%). Das ist laut Freddie Mac (einer regierungsnahen Finanzinstitution) der niedrigste Satz seid Freddie Mac im Jahr 1971 mit der statistischen Erfassung von Zinsen began.

Der Druchsschnittliche Zins fuer Hyphotheken mit einer 15-jaehrigen Laufzeit sank zu 3,9% und verzeichnete den neuen Rekord seit 1991.

Finanzierungen fuer Auslaender ohne permanenten Wohnsitz ist nach wie vor beschraenkt auf einige wenige Banken die solche Finanzierung im eigenen Investmentportfolio halten und nicht auf dem Sekundaermarkt verkaufen. Hier liegen die Zinssaetze immer noch deutlich hoeher. Wer also plant ein Ferienhaus in den USA zu erwerben und eine Finanzierung benoetigt muss mit Saetzen von immer noch 6 bis 7% rechnen.

ZDF Frontal 21 berichtet ueber Rating Agenturen und

Frontal 21 Sendung vom 1. Juni 2010: Sie haben gut verdient - vor der weltweiten Finanzkrise und jetzt wieder: die Ratingagenturen. Dabei geraten sie zunehmend ins Zwielicht. Ehemalige Mitarbeiter der Ratingagenturen werfen ihren Unternehmen Leichtsinn und Geldgier vor. Sie hätten fahrlässig minderwertige und riskante Finanzprodukte als solide und risikoarm bezeichnet.

Der deutschstämmige Makler Malte Strauss führt Frontal21 durch eine der vielen Resorts, eine typisch amerikanische Siedlung: "Schauen Sie, diese Häuser wurden einmal für fast 400.000 Dollar verkauft - kreditfinanziert, versteht sich. Heute suche ich Käufer, die bereit sind, 120.000 Dollar zu investieren." Solche Resorts gäbe es überall hier. Mehr als die Hälfte aller Hypotheken, sagt Strauss, stünden unter Wasser. Das heißt: Der Hypothekenkredit, den die Hausbesitzer aufgenommen haben, ist weit höher als der heutige Wert des Hauses. Das trifft auch die deutschen Landesbanken. Denn der Wert der Kredite, in ganzen Paketen gekauft, schmilzt.


http://frontal21.zdf.de/ZDFde/inhalt/13/0,1872,8075629,00.html

Verbraucherschutz verstaerkt - Banken auf dem Pruefstand

Der US Congress verschaerft Hyphothekenbedingungen fuer Banken und Verbraucher. Die Veraenderunge der Bedingungen verlangt unter anderem das Kunden nun einen Einkommensnachweis fuehren muessen bevor Hyphotheken genehmigt werden duerfen. Eine neue Aufsichtsbehoerde wird Banken kontrollieren die bisher mit Lockangeboten und guenstigen Einstiegskonditionen Verbraucher zum Abschluss der Hyphothekenvertraege bewogen haben. Waehren der Laufzeit haben die Banken dann die Zinsen angehoben und so die vermeindlichen Billigangebote zu unbezahlbaren Wucherraten werden lassen.

Die Beiden Gesetzgebenden Instanzen "House of Representative" und der "Senate" muessen noch die unterschiedlichen Gesetzesvorschlaege in ein Dokument vereinigen bevor es als Gesetz verabschiedet werden kann. Beide Versionen wollen die Bedingungen fuer Banken und Hyphothekenvermittler staerker regulieren und gleichzeitig sicherstellen das Schuldner dazu veranlasst werden finanzielle Details offenzulegen. Ausserdem wird ueberlegt ob der Handel mit den Secutities dahingehend veraendert wird, das die Bank die eine Hyphothek geschreiben hat ein Teilrisiko halten muss und dadurch den verantwortlichem Umgang bei der Erteilng der Kredite zu gewaehrleisten.

Das ZDF bereited Folge von Frontal 21 ueber den amerikanischen Immobilienmarkt vor

Ein Produktionsteam vom ZDF ist unterwegs um fuer die Sendung Frontal 21 in Florida zu recherchieren. Die geplante Sendung wird sich mit der Finanzkriese und der derzeitigen Lage des Hyphothekenmarktes befassen. Wer sind die Gewinner der Kreise, wer blieb auf der Strecke? Ein Sendetermin steht zur Zeit noch nicht fest. Mit von der Partie ist Orlando Immobilienmakler Malte Strauss der den Zuschauer auf eine Tour durch den Markt von Luxusimmobilien und Versteigerungsobjekte nimmt.

Hyphotheken auf niedrigsten Zinssatz seit Jahresanfang

Amerikanische Hauskaeufer koennen sich derzeit an niedrigen Hyphothekenzinsen erfreuen. Die Kriese in Europa hat auch die US Government Securities beeinflusst. Bei niedrigen Zinssatz der Regierungsanleihen folgen die Raten der Freddie Mac Hyphotheken. Investoren in Europa waren in der letzten Woche verunsichert und vermieden den riskanten Euro Markt und fluechteten in den US Mark. Im Durchschnitt fiel die Rate fuer 30 Jaehrige Hyphoteken mit Festzins von 4,93 Prozent auf 4,84 Prozent. Die regierunsnahe Finanzinstitution Freddie Mac berichtet das diese Werte die niedrigsten seit Mitte Dezember letzten Jahres sind als die Zinswerte bei 4,81 Prozent gemessen wurden.

Hyphothekenzinsen gesunken auf knapp ueber 5%

McLEan, Virginia, April 16 - 2010 - Der Zinssatz der langfristigen Hyphothekenzinsen ist diese Woche wieder gefallen aber konnte sich knapp ueber 5 Prozent halten, so die Aussage des amerikanische Kreditinstitutes Freddie Mac am vergangenen Freitag. Die Durschnittsrate eine 30-jaehrigen festverzinsten Hyphothek lag bei 5,07 % diese Woche. Im Vergleich dazu befand sich der Zinssatz letzte Woche noch bei 5,21 %. Die Zinsen waren im Dezember auf einem Rekordtief, als Reaktion auf die Kampagne der Federal Reserve um die Finanzierungskosten fuer Kreditnehmer zu senken. Dieses Programm endete offiziell Ende Maerz aber die Regierung liess die Moeglichkeit offen das Programm wieder ins Leben zu rufen falls der Konjunkturlage dies Notwendig macht.

Untersuchung: Vielversprechende Zeichen fuer nachhaltige Entwicklung im Immobiliensektor

Miami - 7. April, 2010 - Fuehrende Immobilienfachleute die am Real Estate Summit in Miami teilnahmen attestierten das der Finanzsektor etwas gelockert erscheint, wobei high-volume Finanzierungen immer noch knapp sind und einer der Hauptprobleme des Immobilienmarktes in 2010 darstellen.

Eine Umfrage zwischen 200 Industriemanagern (Asset Managers, Bautraeger, regionale und ueberregionale Finanzinstitute, Hotel und Gaststaettengewerbe und Regierungsstellen) ergab das eine grosse Anzahl von Immobilien in Zwangsversteigerungsverfahren (Distressed properties) eine Erholung der Marktes verzoegern.
"Die Finanzmaerkte sind vielleicht am auftauen, aber die Kreditbedingungen und die Kapitalknapppheit stelle Huerden dar fuer in der Entwicklung befindlichen Immobilienprojekte, und die Refinanzierung von faelligen kommerziellen Hypotheken." sagt Richard Bezold, Chairman von Akerman's Real Estate practice.

Die Befragten sollten die dringlichsten Probleme nach Ihrer Wichtigkeit sortieren; 70 Prozent gaben an das die Verfuegbarkeit von Hyphotheken und die Schwierigkeiten bei der Umschuldung die Hauptprobleme der derzeitigen Marklage darstellen. Nach den Kreditproblemen attestierten 44 Prozent der Befragten dass die Immobilien in Zwangsversteigerung und das daraus resultierende grosse Immobilieninvertar der Banken und deren Effekt an dem Preisgefuege ist von groesster Bedeutung. Rund 88 Prozent sind der Ueberzeugung das die Regierung modifizieren sollte, wie Bankinstitute unbezahlte Hyphotheken abschreiben koennen. Die meisten Finanzierungen kommen in 2010 vorraussichtlich von privater Seite wobei traditionelle Finanzinstitute an zweiter Stelle sein werden wenn es zum Finanzierungsvolumen kommt; so die Einschaetzung von 62 Prozent aller Befragten.

Die Industrie sieht umweltfreundliches Bauen als positiven Wachstumstrend an dritter Stelle. Siebenundvierzig Prozent der Befragten sehen gruenes Bauen als Gegenstand sozialer Verantwortung waehrend 42 Prozent sagten das umweltfreundliche Bautechniken notwendig sind, und in den meisten Faellen auf Kundennachfrage basieren. Ueber ein Drittel der Fachleute sehen wirtschaftliche Vorteile in der Applikation neuer umweltfreundlicher Standards.

Das "Urban Land Institute" in Partnerschaft mit Akerman Senterfitt, fand das in juengster Vergangenheit die Nachfrage nach umweltfreundlichen Standards nachliess - ein Opfer der Konjunkturflaute. But neueste Ergebnisse zeigen, das eine Erholung der Wirtschaft ein erneutes Interesse in Guenen Bautechniken nach sich ziehen koennte.

Weitere informationen unter www.usa-immobilienmakler.com

9 Banken Pleite an einem Tag

Neun Banken mussten die Pforten Schliessen am 30. Oktober 2009 was diesen Tag als Rekord fuer Bankenpleite in der US Geschichte markiert. Die gescheiterten Banken sind:

Noth Huston Bank, Houston TX
Madisonville State Bank, Madisonville TX
Citizens National Bank, Teague TX
Park National Bank, Chicago IL
Pacific National Bank, San Francisco CA
California National Bank, Los Angeles CA
San Diego National Bank, San Diego CA
Community Bank of Lemont, Lemont IL
Bank USA, N.A., Phoenix AZ

Das erhoeht die Anzahl der Bankpleiten in 2009 auf gegenwaertig 115. Im Vergleich zu den Vorjahren stellt sich die Statistik forgendermassen dar:
In 2008 gingen 26 Kreditinstitute unter, in 2007 waren es nur 3 und in 2005 und 2006 gab es gar keine Pleiten. Die Statistiken und mehr informationen kann man bei FDIC nachlesen http://www.fdic.gov/bank/individual/failed/bankist.html

Immobilienverkauf in Florida im Anstieg

Orlando, Florida - September, 2009 - Wie die Berufsvereinigung der Immobilienmakler in Florida (FAR) berichtet hat sich die Verkaufsaktivitaet in den letzten 12 Monaten stetig gesteigert. Im Verleich mit dem Vorjahresergebnis hat sich im August die Verkaufsaktivitaet um 28 Prozent gesteigert. (13.850 verkaufte Wohnungen und Haeuser im August 2009 im Vergleich zu 10.813 Immobilienverkaeufen im August letzten Jahres)

Fuer ein Jahr sind die Verkaufszahlen von Gebrauchtimmobilien angestiegen berichtete die Praesidentin der Florida Realtors(R) Association Cynthia Shelton. "Das sind vielversprechende Neuigkeiten, und waehrend es den Beginn einer Gesundung des Immobilienmarktes anzeigt, braucht es noch ein wenig Zeit um das bestehende Inventar and erhaeltlichen Immobilien abzubauen." Sheldon plaediert fuer die Verlaengerung eines Steuerprograms das ein Steuergeschenk von bis zu $ 8000 fuer neue Hausbesitzer vorsieht. Dieses Programm wird Ende November 2009 auslaufen und hat einen positiven Einfluss auf die Verkaufszahlen bewirkt.

Der Mittelwert im Verkaufspreis lag in Florida bei $ 147.400 (ein Jahr zuvor war die Mittelwert noch bei $ 188.500) Analysten der Berufsvereinigung National Association of Realtors(R) sehen die Anzahl an Zwangsversteigerungen und Notverkauefen als Ursache einer Verzerrung der Statistiken, da diese Objekte typischerweise mit erheblichen Preisnachlaessen verkauft werden. Der Mittelwert stellt den mittleren Wert aller verkauften Objekte dar. Die Haelfte der Objekte verkaufen sich fuer mehr, und die andere Haelfte wird fuer weniger verkauft.

Amerikaweit lag der Mittelwert im August 2009 bei $ 178.300 was einem Preisverfall von 14,6 % entspricht vergleicht man die Zahlen mit dem Vorjahr. In Massachusetts lag der Mittelwert im July 2009 bei $ 310.000, in Kalifornien war er bei $ 285.480, in Maryland $ 273.769 und in New York lag dieser bei $ 205.000.

"Die Zeichen deuten auf eine positive Entwicklung hin", so die juengste Vorausschau des Chief Economist Lawrence Yun, seines Zeichens Wirschaftwissenschaftler der National Association of Realtors(R). "Die Verkaufszahlen werden weiter steigen im vierten Quartal diesen Jahres". Allerdings warnt Yun das die Verkaufszahlen im ersten Quartal 2010 voruebergehend zureuckgehen werden, falls das Steuerprogramm fuer neue Hausbesitzer nicht verlangert wird. Auf alle Faelle erwartet Yun einen Anstieg der Verkaufszahlen im zweiten Quartal naechsten Jahres.

Aktien steigen in Erwartung eines besseren Wohnungsmarktes

NEW York – 26. Februar 2008 - Wall Street verzeichnet eine leichte Steigerung in einer bewegten Sitzung am vergangenen Montag. Investoren hoffen dass der grösste Einbruch im Wohnimmobilienmarkt seinen Tiefpunkt bald erreicht hat. Dies könnte ausschlaggebend für den angeschagenen Finanzmarkt sein.

Investoren wagten sich in vorsichtigen Optimismus nachdem die Vereinigung der Immobilienmakler National Association of Realtors die neusten Zahlen des nationalen Immobilienmarkt verkündeten. Danach war der Preisverfall geringer als erwartet und einige Experten sehen dies als an Anzeichen eines sich langsam erholenden Marktes gehen Ende des Jahres.

„Verkaufsaktivitäten auf dem Wohnimmobilienmarkt waren immer noch schwach aber zeigen Zeichen der Stabilisation,“ commentierte Chris Johnson, Präsident der Johnson Research Group. „Die Leute werden aufgeregt wenn sie die Talsohle eines finanziellen Zyklus nahen sehen, da die Finanzen die Achillisehne des Marktes darstellen.“

Allerdings warned er das der Markt immer noch recht instabil ist. Der Dow Jones industrials kann deutlich schwanken innerhalb eines Börsentages wenn Investoren Gewinne liquidieren.

Viertes Quartal 2007 - Kommerzielle Hypotheken sind 16% Rückgängig

Eine Untersuchung der in Washington DC ansässigen Mortgage Banker Association zufolge ist die Anzahl der kommerziellen Hypotheken in dem letzten Quartal 2007 um 16 Prozent zurückgegangen, verglichen mit den gleichen Vorjahreszeitraum. Jamie Woodwell der Direktor für commercial/multifamily research in der Bankvereinigung führt diesen Trend auf die Unruhen im Finanzmarkt zurück. Dabei betont Woodwell dass während das Volumen rückgängig war, bleiben die Rahmenbedingungen im Bereich der kommerziellen Immobilien, Mietwohnanlagen, Hypotheken und Bonds grundsätzlich positiv. Die erste Jahrehälfte verzeichnete auf diesem Sektor ein 38 Prozent höheres Volumen als der gleiche Zeitraum in 2006. Verschiedene Branchen konnten mit unterschiedlichem Investitionsvoumen im vierten Quartal aufwarten. Während Immobilien im Gesundheitswesen, Bürogebäude und Industrieanlagen rückläufige Zahlen bei der Hypothekenvergabe hatten, sind die Neubauten von Hotelanlagen und Wohnanlagen deutlich höher ausgefallen als noch im dritten Quartal.